Témoignages
Ce que nos participants nous confient
Des personnes qui ont traversé l'un de nos programmes et qui ont accepté de partager leur expérience — avec leurs mots, sans mise en scène.
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Satisfaction moyenne
À Lausanne
Recommandent nos programmes
Retours de participants
Témoignages recueillis entre mars et avril 2025, avec l'accord de chaque participant.
Catherine Favre
Lausanne · Programme Cartographie
"J'avais un peu honte de ne pas savoir où en était mon deuxième pilier à 52 ans. Ce qui m'a frappée, c'est que dans le groupe, tout le monde était dans le même flou. Les trois séances ont changé ma façon de lire mes relevés."
Avril 2025
Marc Rossier
Pully · Atelier retraite
"Six semaines, c'est plus long qu'un séminaire d'un jour, et c'est ce qui fait la différence. On a le temps d'absorber ce qu'on entend, de poser les questions qui surgissent ensuite. Le conseiller était d'une patience remarquable."
Mars 2025
Isabelle Meylan
Morges · Accompagnement annuel
"Je travaillais à 80%, j'avais des biens dans deux cantons, et une question complexe liée à la succession de ma mère. L'accompagnement annuel m'a aidée à mettre de l'ordre, sans jamais avoir l'impression d'être jugée sur ce que je ne savais pas."
Avril 2025
Pierre-Alain Luc
Lausanne · Programme Cartographie
"Le cahier d'atlas m'a semblé un peu surprenant au départ — j'avais l'habitude des présentations PowerPoint. Mais en le feuilletant chez moi quelques semaines après, j'ai compris la logique. Ce sont mes données, dans mon écriture."
Mars 2025
Sylvie Bonvin
Renens · Atelier retraite
"Ce que j'ai surtout apprécié, c'est que personne n'essayait de nous vendre quoi que ce soit. Aucune recommandation de produit, aucun formulaire à remplir pour un placement. Juste des informations, présentées clairement."
Avril 2025
Jean-François Nater
Lausanne · Accompagnement annuel
"Les notes écrites après chaque consultation, c'était quelque chose que je n'attendais pas. Pouvoir relire ce qu'on a discuté, six semaines après, est d'une utilité réelle. J'en ai partagé une avec mon notaire."
Mars 2025
Quelques parcours en détail
Des situations réelles, simplifiées pour préserver la confidentialité des personnes concernées.
Parcours 1 · Programme Cartographie · 3 mois
La situation
Une enseignante de 49 ans ayant travaillé à temps partiel pendant dix ans, avec un troisième pilier ouvert dans deux établissements différents et des incertitudes sur son niveau de retraite futur.
Ce que le programme a apporté
Une compréhension claire des effets du temps partiel sur le deuxième pilier, une lecture de ses relevés LPP, et un cahier d'atlas répertoriant ses deux piliers 3a avec leurs conditions de retrait.
La suite
Elle a contacté sa caisse de pension avec des questions précises, et a regroupé ses deux piliers 3a après analyse des frais. Elle s'est inscrite à l'atelier retraite pour l'automne suivant.
"Je savais que j'avais un pilier 3a quelque part — je n'aurais pas su vous dire combien il y avait dedans ni quand j'allais pouvoir y toucher."
Parcours 2 · Atelier retraite · 6 semaines
La situation
Un ingénieur de 57 ans, vaudois, envisageant une retraite anticipée à 62 ans. Il n'avait pas de clarté sur les implications d'un retrait anticipé du deuxième pilier ni sur la différence réelle entre capital et rente.
Ce que le programme a apporté
Une simulation comparative capital/rente adaptée à son profil, une compréhension des abattements fiscaux liés à un retrait en capital dans le canton de Vaud, et un plan de rachat LPP sur deux ans pour réduire la charge fiscale.
La suite
Il a effectué un rachat LPP partiel l'année suivante après consultation de son conseiller fiscal. Il a reporté sa décision sur le capital vs rente à 60 ans, après avoir réuni davantage d'informations auprès de sa caisse.
"Avant l'atelier, j'avais deux ou trois idées reçues sur la rente qui se sont révélées inexactes. Ça aurait pu me coûter cher."
Parcours 3 · Accompagnement annuel · 12 mois
La situation
Une médecin indépendante de 53 ans avec des revenus variables, un appartement dans le canton de Genève, une résidence principale en Valais, et des questions sur la transmission à ses deux enfants adultes.
Ce que le programme a apporté
Un suivi trimestriel adapté à la volatilité de ses revenus annuels, une clarification des règles successorales intercantonales, et une préparation des questions à soumettre à son notaire genevois sur la donation réservataire.
La suite
Elle a renouvelé son accompagnement pour une deuxième année. Les notes de consultation lui ont servi de base pour une réunion de famille sur les questions successorales, évitant les malentendus habituels à ce genre d'échanges.
"Avoir quelqu'un qui garde la trace de nos conversations d'une séance à l'autre, ça change quelque chose. On ne repart pas à zéro à chaque fois."
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Téléphone
+41 21 614 78 32Courriel
Adresse
Rue du Grand-Pont 18
1003 Lausanne
Disponibilités
Lundi – Vendredi
09h00 – 17h30
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