Helvétia
Sapience
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Vue sur le Léman, Lausanne

Formation patrimoniale · Lausanne, Suisse

Comprendre son patrimoine,
à son propre rythme

Des ateliers conçus pour les personnes de 40 ans et plus qui souhaitent faire le point sur leur deuxième pilier, leur troisième pilier et leurs dispositions familiales — sans précipitation, sans jargon inutile.

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Conseillers agréés FINMA Groupes de 12 participants maximum +41 21 614 78 32 [email protected]

Trois programmes, une progression

Chaque programme répond à une étape particulière du cheminement patrimonial. Vous choisissez le point de départ qui vous convient.

Cartographie du patrimoine personnel

Cartographie patrimoniale personnelle

Trois sessions en petit groupe à notre salon lausannois pour dresser un état des lieux tranquille : épargne, deuxième pilier, troisième pilier, immobilier, obligations familiales. Cahier d'atlas personnalisé remis à la clôture.

  • 3 séances en groupe de 12 personnes
  • Cahier d'atlas personnalisé inclus
  • Cadre confidentiel et respectueux
CHF 145 par participant
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Atelier préparation à la retraite

Atelier de préparation à la retraite

Six semaines d'ateliers pour aborder avec méthode les questions que posent la quarantaine et la cinquantaine : piliers, implications fiscales, rythme mensuel futur. Un conseiller financier agréé est présent à chaque séance.

  • 6 semaines de suivi structuré
  • Conseiller agréé présent à chaque séance
  • Documents imprimés et numériques fournis
CHF 385 par participant
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Accompagnement patrimonial annuel

Accompagnement patrimonial annuel

Un suivi sur une année complète pour les situations plus complexes : revenus mixtes, biens dans plusieurs cantons, transmission familiale. Consultations trimestrielles, notes écrites, accès à la bibliothèque et soirées thématiques à Lausanne.

  • Consultations trimestrielles individuelles
  • Notes écrites après chaque rencontre
  • Soirées thématiques à Lausanne incluses
CHF 645 par an
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Ce que nous apportons

Une approche pensée pour ceux qui ont déjà construit quelque chose et qui veulent comprendre ce qu'ils ont entre les mains.

Une lecture claire du paysage

Nous traduisons les réalités du système suisse — LPP, pilier 3a, imposition cantonale — en termes que l'on peut s'approprier sans formation préalable.

Des groupes à taille humaine

Douze participants au maximum par cohorte. Cela laisse la place aux questions qui méritent d'être posées, et aux silences qui ont leur utilité.

Des professionnels réglementés

Les conseillers qui interviennent dans nos ateliers exercent dans le cadre des standards suisses de surveillance financière. Ce n'est pas un détail.

Ancré dans la réalité romande

Les exemples, les taux, les régimes fiscaux évoqués sont ceux de Vaud et des cantons voisins. Pas des généralités, mais votre territoire.

Des supports pensés pour durer

Cahier d'atlas, documents imprimés, accès à la bibliothèque : les participants repartent avec quelque chose qu'on peut relire six mois plus tard.

Le rythme de la vie adulte

Les sessions sont espacées, jamais précipitées. On ne cherche pas à tout couvrir en une soirée. La compréhension prend le temps qu'elle doit prendre.

Une question sur le bon point de départ ?

Il n'y a pas de mauvais moment pour faire le point — mais certains moments sont plus favorables que d'autres. Nous sommes disponibles pour un échange téléphonique sans engagement, du lundi au vendredi.

Prendre contact +41 21 614 78 32

[email protected] · Rue du Grand-Pont 18, 1003 Lausanne

Questions fréquentes

Ce que nos participants nous posent le plus souvent avant de s'inscrire.

Faut-il avoir des connaissances financières préalables ?
Non. Nos programmes partent du principe que vous avez un parcours de vie derrière vous, mais pas nécessairement de formation en finance. Les concepts sont introduits pas à pas, en partant de situations concrètes. Si vous savez ce que c'est qu'un bulletin de salaire et un relevé de compte, vous avez les bases nécessaires.
Les programmes sont-ils réservés aux résidents vaudois ?
Pas exclusivement. Les ateliers se déroulent à Lausanne et les exemples portent souvent sur le canton de Vaud, mais des participants genevois, fribourgeois ou valaisans y trouvent aussi leur compte. Pour les situations fiscales très spécifiques à un autre canton, nous pouvons indiquer des ressources complémentaires.
Peut-on participer seul ou vaut-il mieux venir à deux ?
Les deux sont tout à fait possibles. Certains participants viennent en couple pour construire une vision commune — c'est souvent fructueux. D'autres préfèrent réfléchir d'abord à titre individuel avant d'en parler à leur entourage. Le programme s'adapte dans les deux cas.
À quel moment de l'année les cohortes démarrent-elles ?
Nous ouvrons en général deux cohortes par semestre. Les inscriptions pour la prochaine session sont ouvertes ; il reste quelques places. Le mieux est de nous contacter pour connaître les dates disponibles et voir si elles correspondent à votre agenda.
Les conseillers présents aux ateliers peuvent-ils gérer mon argent ?
Non. Les ateliers ont une vocation éducative. Les conseillers qui interviennent sont là pour expliquer, répondre aux questions générales et contextualiser les notions abordées. Ils ne fournissent pas de conseil en placement personnalisé dans ce cadre. Si vous avez besoin d'un mandat de gestion ou d'un conseil individualisé, nous pouvons vous orienter vers des professionnels appropriés.
Quelle est la politique d'annulation ?
Nous comprenons que les agendas changent. Un remboursement complet est possible jusqu'à quinze jours avant le début du programme. Entre quinze et cinq jours, nous proposons un report sur la cohorte suivante. Passé ce délai, l'inscription peut être transférée à une autre personne.

Notre adresse à Lausanne

Rue du Grand-Pont 18, 1003 Lausanne — au cœur de la ville, à deux pas de la place de la Palud.

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Nous écrire ou nous appeler

Notez vos questions ou indiquez-nous le programme qui vous intéresse. Nous répondons dans les 48 heures ouvrées.

Coordonnées

Téléphone

+41 21 614 78 32

Adresse

Rue du Grand-Pont 18
1003 Lausanne, Suisse

Disponibilités

Lundi – Vendredi
09h00 – 17h30
Fermeture les jours fériés vaudois

Helvétia Sapience est un service d'éducation financière. Nous ne gérons pas de fonds et ne fournissons pas de conseil en placement au sens de la LEFIN.

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