Notre maison
Une maison fondée sur la confiance et la clarté
Helvétia Sapience est née d'une conviction simple : les personnes qui abordent la seconde moitié de leur vie professionnelle méritent un espace où poser leurs questions sans se sentir jugées ni bousculées.
← Retour à l'accueilNotre histoire
Comment Helvétia Sapience a vu le jour
Helvétia Sapience a été fondée à Lausanne par un groupe de praticiens — anciens planificateurs financiers, juristes spécialisés en droit successoral et formateurs d'adultes — qui partageaient un constat : les questions patrimoniales des personnes entre 40 et 65 ans restaient mal servies par l'offre existante. Soit trop techniques, soit trop commerciales, les ressources disponibles laissaient beaucoup de gens dans un entre-deux inconfortable.
L'idée a germé lors d'une série d'entretiens informels menés à Lausanne et dans les environs. Les personnes consultées ne cherchaient pas un gestionnaire de fortune. Elles voulaient comprendre ce qu'elles possédaient, ce qu'elles devaient à leur deuxième pilier, ce que leurs choix d'aujourd'hui impliqueraient dans dix ou quinze ans. Et elles voulaient le découvrir dans un cadre où la question stupide n'existe pas.
C'est ce cadre que nous avons construit. Pas une banque, pas un cabinet de conseil en investissement. Un lieu d'apprentissage ancré dans les réalités suisses, avec des intervenants qui connaissent le système de l'intérieur et savent l'expliquer à des gens intelligents qui n'ont simplement pas eu l'occasion de s'y former.
Notre mission
Rendre accessibles les notions patrimoniales essentielles à ceux qui en ont besoin pour décider sereinement, sans les pousser vers des décisions qu'ils n'ont pas choisies.
- Éducation, pas vente
- Groupes restreints, confidentialité réelle
- Intervenants agréés et indépendants
- Ancrage dans le droit et la fiscalité suisses
Les personnes derrière Helvétia Sapience
Chaque intervenant apporte une expertise distincte. Ensemble, ils couvrent la planification LPP, le pilier 3a, la fiscalité vaudoise et la transmission intergénérationnelle.
Marie-Claire Dumont
Directrice des programmes
Ancienne planificatrice financière certifiée, elle conçoit le contenu des ateliers depuis la création de la maison et veille à ce que chaque session reste accessible sans sacrifier la rigueur.
Philippe Bertschi
Conseiller principal, LPP et retraite
Vingt ans passés dans la prévoyance professionnelle, dont dix en caisse de pension. Il répond aux questions sur le deuxième pilier avec une précision que les participants apprécient particulièrement.
Sophie Lacombe
Spécialiste fiscalité et transmission
Juriste de formation, elle intervient sur les aspects fiscaux des décisions patrimoniales et les questions de transmission entre générations dans le contexte du droit vaudois et fédéral.
Nos engagements de qualité
Le cadre dans lequel nous travaillons n'est pas seulement une question de confort — c'est une condition pour que la confiance soit possible.
Indépendance éditoriale
Aucun partenariat commercial avec des établissements financiers. Nos intervenants n'ont pas d'objectifs de vente. Le contenu de nos sessions n'est pas influencé par des intérêts extérieurs.
Confidentialité des échanges
Les sessions sont conduites sous règle de discrétion. Ce qui est partagé dans un groupe reste dans ce groupe. Les participants signent un engagement de confidentialité réciproque.
Intervenants qualifiés
Chaque intervenant dispose d'une formation reconnue en planification financière, droit ou fiscalité. Leur qualification est vérifiée et renouvelée régulièrement selon les standards en vigueur.
Conformité avec la LPC et la LEFin
Nos programmes sont conçus dans le périmètre de la formation et non du conseil individualisé au sens de la loi sur les établissements financiers. Cette frontière est maintenue avec rigueur.
Protection des données personnelles
Les données des participants sont traitées conformément à la loi fédérale sur la protection des données (LPD). Elles ne sont ni partagées ni revendues à des tiers.
Actualisation du contenu
La fiscalité et la prévoyance évoluent. Nos programmes sont révisés chaque année pour intégrer les changements législatifs et réglementaires pertinents pour nos participants.
Formation patrimoniale à Lausanne : ce qui nous distingue
Helvétia Sapience occupe un espace particulier dans le paysage lausannois : ni banque privée, ni cabinet de conseil, ni association de consommateurs. Nous sommes un lieu d'apprentissage spécialisé, conçu pour les personnes qui ont derrière elles une vie professionnelle active et qui souhaitent aborder la seconde moitié de ce parcours avec une meilleure compréhension de leur situation.
La prévoyance suisse repose sur trois piliers dont la logique interne n'est pas toujours évidente à appréhender seul. Les décisions qui concernent le rachat LPP, le retrait en capital ou en rente, ou encore la stratégie pilier 3a, ont des conséquences fiscales et successorales que peu de personnes mesurent dans leur pleine étendue avant d'être à quelques années de l'échéance.
Nos ateliers n'ont pas pour objet de vendre une orientation plutôt qu'une autre. Ils visent à vous donner les repères nécessaires pour que les conversations avec votre conseiller, votre caisse de pension ou votre notaire soient plus fructueuses — et que vous puissiez y participer en égal, et non en auditeur.
Vous souhaitez nous rejoindre ?
Nos prochaines cohortes démarrent prochainement. Quelques places sont encore disponibles. Nous vous accueillons avec plaisir pour un échange préalable.
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