Programmes
Trois programmes, une seule direction : la clarté
Chaque programme répond à une étape différente du parcours patrimonial. Certains viennent d'abord faire le point ; d'autres ont des questions précises sur la retraite ; d'autres encore ont besoin d'un compagnon de route sur la durée.
← Retour à l'accueilNotre méthode en trois temps
Établir la carte
Identifier ce que l'on possède, ce à quoi on a droit et ce qui reste à clarifier. Pas de jugement, pas de précipitation.
Lire le terrain
Comprendre les règles qui s'appliquent à votre situation : fiscalité cantonale, prévoyance, droit successoral.
Orienter le chemin
Repartir avec des questions précises à poser à vos interlocuteurs professionnels et des repères pour les mois à venir.
Programme 1 · CHF 145
Cartographie patrimoniale personnelle
Une série de trois séances en petit groupe — douze participants au maximum — tenues dans notre salon lausannois. L'objectif est de dresser un état des lieux tranquille de votre paysage financier : épargne, deuxième pilier, troisième pilier, exposition immobilière et responsabilités familiales. Les séances sont espacées pour vous laisser le temps de réfléchir entre deux rencontres. À la clôture du programme, chaque participant reçoit un cahier d'atlas personnalisé contenant les éléments de sa propre cartographie.
- Trois séances de deux heures chacune
- Douze participants par cohorte, réservation obligatoire
- Cahier d'atlas patrimonial personnalisé inclus
- Cadre de confidentialité formalisé entre participants
- Convient à ceux qui débutent leur réflexion patrimoniale
Idéal pour
Les personnes entre 40 et 55 ans qui souhaitent avoir une vue d'ensemble de leur situation sans être prêtes à s'engager dans un suivi plus approfondi.
Inventaire personnel
Nous parcourons ensemble les grandes catégories du patrimoine suisse. Chacun complète son propre registre en fonction de sa situation.
Compréhension des mécanismes
Comment fonctionne le deuxième pilier ? Quel est le rôle du pilier 3a ? Quelle est la différence entre rente et capital ? Ces questions sont traitées sans jargon.
Remise de l'atlas
À l'issue des trois sessions, vous recevez votre cahier d'atlas personnalisé. Un document de travail que vous pouvez relire et compléter à votre rythme.
Programme 2 · CHF 385
Atelier de préparation à la retraite
Six semaines d'ateliers consacrés aux questions pratiques que posent la quarantaine et la cinquantaine : à quel moment commencer à puiser dans le deuxième pilier, comment les pièces du troisième pilier s'assemblent, quelles implications fiscales suivent quels choix, et comment votre rythme mensuel pourrait évoluer. Le programme mêle courtes présentations, réflexions personnelles écrites et échanges à table. Un conseiller financier agréé est présent à chacune des six séances. Les documents de travail sont fournis en format imprimé et numérique.
- Six séances hebdomadaires de deux heures trente
- Conseiller financier agréé présent à chaque séance
- Documents imprimés et numériques inclus
- Exercices de réflexion personnelle entre les séances
- Traitement des implications fiscales cantonales
Idéal pour
Les personnes entre 48 et 62 ans qui approchent de la retraite et veulent structurer leurs choix avant de prendre des décisions irréversibles sur leurs piliers.
Le système de prévoyance suisse
Revisiter les fondamentaux : AVS, LPP, pilier 3a. Ce que chaque couche apporte, ce qu'elle exige, et comment les trois s'articulent dans un revenu de retraite.
Les choix et leurs conséquences
Capital ou rente. Rachat LPP ou non. Timing de retrait du pilier 3a. Chaque option est examinée avec ses avantages, ses risques et ses implications fiscales concrètes.
Projection et plan d'action
Construire une projection personnalisée du revenu de retraite et identifier les prochaines étapes concrètes : questions à poser à la caisse de pension, démarches auprès de l'office des impôts.
Programme 3 · CHF 645 / an
Accompagnement patrimonial annuel
Un suivi sur une année complète pour ceux dont la situation présente plusieurs dimensions imbriquées : sources de revenus mixtes, biens situés dans plusieurs cantons, obligations intergénérationnelles, ou simplement un désir de conserver un regard extérieur bienveillant sur l'évolution de leur paysage patrimonial. Le programme comprend une consultation individuelle trimestrielle, des notes écrites après chaque rencontre, un accès à notre bibliothèque de lecture, et une invitation à deux soirées thématiques organisées à nos locaux lausannois.
- Quatre consultations individuelles par an (trimestrielles)
- Notes de consultation écrites remises après chaque séance
- Accès à la bibliothèque de lecture patrimoniale
- Deux soirées thématiques incluses à Lausanne
- Suivi entre séances par messagerie
Idéal pour
Les personnes entre 50 et 65 ans avec des situations complexes — revenus mixtes, biens dans plusieurs cantons, transmission familiale planifiée — qui apprécient un compagnon de route discret et compétent.
Janv. / Avr.
Bilan patrimonial de début d'année et anticipation des décisions du semestre
Juil.
Point d'étape : évolutions de la situation, questions émergentes, préparation des décisions fiscales d'automne
Oct.
Consultation d'automne : stratégie pilier 3a, rachat LPP si pertinent, fin d'année fiscale
2 soirées
Soirées thématiques à Lausanne sur des sujets d'actualité patrimoniale
Quel programme vous correspond ?
Un tableau rapide pour vous aider à vous orienter. En cas de doute, contactez-nous — un échange téléphonique de quelques minutes suffit généralement à identifier le bon point de départ.
| Critère | Cartographie CHF 145 |
Atelier retraite CHF 385 |
Accompagnement annuel CHF 645 |
|---|---|---|---|
| Durée | 3 séances | 6 semaines | 1 an |
| Format | Petit groupe | Petit groupe | Individuel + groupe |
| Cahier d'atlas | |||
| Conseiller agréé | |||
| Notes écrites remises | |||
| Soirées thématiques | |||
| Bibliothèque de lecture |
Tarifs clairs, sans surprises
Un tarif par participant, matériaux inclus. Aucun frais complémentaire. La politique d'annulation est communiquée dès l'inscription.
Programme 1
Cartographie
- 3 séances en groupe
- Cahier d'atlas personnalisé
- 12 participants max
- Consultations individuelles
- Soirées thématiques
Programme 2 · Populaire
Atelier retraite
- 6 semaines d'ateliers
- Conseiller agréé présent
- Documents imprimés et numériques
- Réflexions entre séances
- Consultations individuelles
Programme 3
Accompagnement
- 4 consultations individuelles
- Notes écrites après chaque séance
- 2 soirées thématiques incluses
- Bibliothèque de lecture
- Suivi entre séances
Standards partagés par tous nos programmes
Confidentialité
Engagement de discrétion signé par tous les participants à chaque cohorte.
Conformité légale
Contenu éducatif dans le périmètre de la formation, hors du champ de la LEFin.
Contenu actualisé
Révision annuelle de tous les programmes selon les changements législatifs.
Groupes restreints
Maximum douze participants par cohorte, sans exception.
Une question avant de s'inscrire ?
Un échange téléphonique de quelques minutes suffit généralement pour identifier le programme le mieux adapté à votre situation. Nous sommes disponibles du lundi au vendredi.